Política KYC y AML de Smash

Smash aplica procedimientos KYC y AML con el objetivo de verificar la identidad de los usuarios, prevenir el fraude y combatir cualquier forma de delito financiero en la plataforma. A continuación se detallan las garantías que estos controles ofrecen a los usuarios registrados:

• Garantía de juego limpio y condiciones equitativas para todos los titulares de cuenta;
• Protección de los datos personales y de los fondos de cada usuario;
• Transparencia en la gestión de transacciones y en el cumplimiento normativo;
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en España;
• Mantenimiento de un entorno seguro y libre de actividades ilícitas.

Todo nuevo usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de poder operar con normalidad en la plataforma. En función del perfil del titular de cuenta y de la actividad registrada, podrá solicitarse la presentación de los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental (DNI, pasaporte o equivalente);
• Justificante de domicilio que acredite la dirección de residencia habitual del usuario;
• Confirmación de la titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiradas;
• Documentación adicional en caso de que el nivel de riesgo asociado a la cuenta así lo requiera.

Smash dispone de controles activos orientados a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita en la plataforma. Entre las medidas de seguridad implementadas se incluyen las siguientes:

• Monitorización continua de transacciones y seguimiento de la actividad de cada cuenta;
• Sistemas de detección automatizada para identificar patrones de comportamiento inusuales o sospechosos;
• Aplicación de diligencia debida reforzada en situaciones de riesgo elevado;
• Revisión detallada de transferencias de gran volumen o con características atípicas;
• Asignación de puntuaciones de riesgo a las cuentas en función de su historial y perfil de actividad;
• Comprobación de usuarios frente a listas de sanciones internacionales y registros de personas políticamente expuestas (PEP);
• Comunicación de actividades sospechosas a las autoridades competentes cuando la normativa aplicable así lo exija.

La plataforma establece restricciones expresas de uso con el fin de reforzar el cumplimiento de los controles KYC y AML vigentes. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas y podrán dar lugar a medidas disciplinarias:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o distintas identidades;
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación;
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma;
• Manipulación de los sistemas de juego o de los procedimientos de transacción;
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la propia cuenta a terceros;
• Uso de instrumentos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de la cuenta registrada;
• Suplantación de identidad o declaración de datos personales falsos en cualquier fase del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política dará lugar a la aplicación de medidas correctoras por parte de la plataforma. Según la naturaleza y gravedad de la infracción detectada, dichas medidas podrán incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta afectada, la congelación o confiscación de los fondos vinculados a actividades sospechosas, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de las normas, y la comunicación del caso a las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo establezca.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, actualizada y completa durante el registro y a lo largo de toda su relación con la plataforma. Los usuarios deben completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos indicados y responder con diligencia a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Asimismo, el titular de cuenta únicamente podrá utilizar métodos de pago cuya titularidad le corresponda de forma exclusiva. En caso de detectar cualquier actividad sospechosa relacionada con su cuenta o con la plataforma en general, el usuario deberá comunicarlo de forma inmediata a través de los canales de atención habilitados al efecto.

Smash mantiene un compromiso activo con el juego limpio y la transparencia como pilares fundamentales para la protección de los usuarios y la integridad del entorno de juego. Los principios que guían esta política son los siguientes:

• Cumplimiento estricto de los estándares KYC y AML establecidos por la normativa española y europea;
• Tratamiento confidencial y protección de los datos personales de conformidad con la legislación vigente en materia de privacidad;
• Monitorización continua de la plataforma para la detección oportuna de actividades sospechosas;
• Prevención de la manipulación del sistema y de cualquier conducta que atente contra la equidad del juego;
• Atención y orientación a los usuarios en materia de seguridad y responsabilidad en el juego;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios para mantener un entorno seguro;
• Aplicación de condiciones equitativas e igualitarias para todos los titulares de cuenta registrados.